Финансово-кредитная экспертиза занимается анализом финансово-хозяйственной деятельности компании, включая исследование данных об образовании, использовании и распределении кредитных денежных средств.
.
Типовые вопросы для эксперта
- Является ли финансовая бухгалтерская отчетность ООО «…» за период с ХХХХ по ХХХХ год, предоставленная ФНС по запросу конкурсного управляющего от дд. мм. гг., достаточным источником информации для обоснования вывода о неплатежеспособности ООО «…» в указанный период, или для этого необходимо дополнительно проанализировать другие документы? Если да, то какие именно?
- Оказала ли сделка займа с ООО «Компания 2» значительное влияние и убыточно ли это сказалось на финансовом состоянии ООО «Компания 1»?
- Укажите показатель обеспеченности активами ООО «Компания 1» на момент получения займа от ООО «Компания 2» (дд. мм. гг.) и на момент прекращения полномочий генерального директора ФИО (дд. мм. гг.).
- Было ли возможно для ООО «Компания 1» рассчитаться по сделке на момент прекращения полномочий генерального директора ФИО (дд. мм. гг.), а также в дальнейшем, при сохранении тех же показателей деятельности?
- Могло ли переход с Упрощенной системы налогообложения на Основную систему налогообложения привести ООО «…» к банкротству?
- Отражают ли представленные документы факт поступления продукции [наименование] в адрес АО «…» от поставщиков [перечисление названий и ИНН поставщиков] в период с дд. мм. гг. по дд. мм. гг, а также ее последующую реализацию?
Суть финансово-кредитной экспертизы
Данное исследование является частью финансово-экономических отношений.
В рамках этой экспертизы анализируются следующие аспекты:
- Динамика кредитоспособности хозяйствующего субъекта.
- Соответствие формирования различных показателей в бухгалтерской отчетности требованиям законодательства.
- Соблюдение условий кредитного договора сторонами.
- Сопоставление объема обеспечения по кредиту с максимально возможным размером выплат по договору.
Этапы выполнения работ
- Формулировка задачи.
- Сбор информации и необходимых документов.
- Анализ полученных данных.
- Подготовка отчёта о результатах финансово-кредитной экспертизы.
Наши Кейсы
Финансово-кредитная экспертиза: как выявить переплату по кредитному договору
Предприниматель несколько лет выплачивал кредит, но после досрочного погашения обнаружил, что сумма начисленных процентов и комиссий существенно превышает ожидаемый размер. Банк ссылался на условия договора и внутренние расчёты, которые клиент не мог самостоятельно проверить. Для анализа начислений потребовалась финансово-кредитная экспертиза.
Комплекс мероприятий наших экспертов:
- Изучили кредитный договор, графики платежей, банковские выписки и дополнительные соглашения.
- Проверили корректность начисления процентов, комиссий, штрафов и порядка зачёта платежей.
- Выполнили самостоятельный перерасчёт задолженности с учётом фактических дат и сумм оплат.
- Подготовили заключение с указанием выявленных расхождений и размера возможной переплаты.
Финансовый результат исследования
Экспертиза позволила выявить ошибки в расчётах и сформировать обоснованную претензию к банку. Клиент получил понятную финансовую картину и аргументы для защиты своих интересов.
Задачи, которые решает исследование
- Оценка соблюдения принципов кредитования.
- Исследование условий получения кредитных средств и их соответствие рыночным стандартам.
- Проверка выполнения обязательств по возврату кредитных средств.
- Оценка возможности погашения кредита.
- Проверка соответствия законодательным требованиям оформления и учета операций по поступлению и расходованию кредитных средств.
- Анализ финансового состояния предприятия для оценки сроков и источников погашения кредита.
- Проверка выполнения условий кредитного договора на конкретную дату.
- И другие аспекты.
Преимущества проведения исследования в СИНЭО
- Опыт в работе с комплексными делами. Наши специалисты имеют богатый опыт в уголовных и гражданских делах, что позволяет проводить глубокий и объективный анализ.
- Собственная материальная база. Экспертный центр оснащен современным оборудованием и предоставляет все необходимые условия для качественного проведения исследований.
- Гарантия полной конфиденциальности. Мы обеспечиваем строгую защиту данных и информации.
- Прозрачная и честная ценовая политика. Стоимость финансово-кредитной экспертизы обсуждается индивидуально и заранее согласовывается с клиентом.
ПРЕИМУЩЕСТВА СИНЭО
Репутация
Членство в ведущих профильных советах и объединениях, входит в реестр надёжных партнёров Министерства юстиции и Торгово-промышленной палаты
Оперативность
Максимальная скорость предоставления услуг
Опыт
На рынке экспертизы и оценки с 1999 года, проведено более 40000 экспертиз
Международный уровень
СИНЭО представлен на рынках РФ, Белоруссии и Казахстана
Компетенции
Эксперты с учеными степенями и колоссальным опытом, кандидаты и доктора наук с многолетним стажем
Лидерство
Передовые методы работы с клиентами и экспертами
Качество и контроль
Передовые методы работы с клиентами и экспертами
Независимость и надежность
Гарантия независимости, объективности и обоснованности исследований, ответственность застрахована
Экспертиза элитного уровня
Заключения экспертов СИНЭО исполняются в громких делах, доверяют судьи и адвокаты по России и СНГ
Технологии и оборудование
Материально-техническая база соответствует современным стандартам, уникальное оборудование «Хроматэк-Кристалл 5000» с марта 2022 года
Лицензии и сертификация
Лицензии на медицинскую, образовательную и историко-культурную деятельность, собственный медико-психологический центр
Лицензии и разрешительная документация
Лицензия на осуществление медицинской деятельности
Образовательная лицензия на проведение доп. профессиональное образование и дополнительное образование для детей и взрослых
